چگونه سبد سرمایه گذاری خود را در بازار ارز دیجیتال بسازیم؟

خرید ارز‌های دیجیتال در حال حاضر آسان‌تر از همیشه است. تخصیص دارایی، تنوع، تحمل ریسک و فاکتور‌های زیاد دیگری وجود دارد که باید هنگام ساخت یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال در نظر گرفت.

در این مقاله، همه چیز‌هایی که باید در مورد نحوه ساخت پورتفوی ارز‌های دیجیتال بدانید را به شما نشان خواهیم داد. همچنین در مورد انواع مختلف ارز‌های رمزنگاری شده و آنچه برای ایجاد یک سبد متوازن لازم است بدانید نیز توضیح خواهیم داد.

پورتفوی ارز دیجیتال چیست؟

سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتالی است که سرمایه‌گذاران به امید کسب سود خریداری می‌کنند. پرتفوی ارز‌های دیجیتال دارایی‌هایی مانند بیت کوین، اتریوم، تتر، چین لینک، کاردانو و غیره را در خود جای می‌دهد. تفاوت بین یک سبد معمولی و یک سبد رمزنگاری در این است که سرمایه‌گذار کریپتو دارایی‌های خود را در یک کیف پول بلاک چین نگهداری می‌کند.

کریپتوکارنسی‌ها دارایی‌های غیرمتمرکزی هستند که می‌توانند از طریق صرافی‌ها، صرافی‌های غیرمتمرکز، میز معاملات فرابورس و پلتفرم‌های معاملاتی P2P خریداری شوند. ارز‌های دیجیتال نسبت به سرمایه‌گذاری‌های TradFi (یعنی سهام) نوسان بیشتری دارند و مدیریت آن به تجربه بیشتری نیاز دارد.

ساخت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال شامل دو عمل است: تحقیق و سرمایه‌گذاری.

اولین گام برای تحقیق در مورد بازار کریپتو و کشف دارایی‌های با ارزش قابل اثباتی که آینده دار هستند، وابسته به عواملی است که در ادامه ذکر می شود. شما این دارایی‌ها را در سبد سرمایه گذاری خود قرار می دهید و بازده آن‌ها را بر اساس عواملی مانند:

• فعالیت شبکه
• ارزش بازار
• قیمت فعلی
• عرضه توکن در گردش
• حداکثر عرضه توکن

ارزیبای می کنید.

مرحله دوم باز کردن یک حساب مبادله‌ای و تأمین مالی آن با ارز فیات و خرید دارایی‌هایی است که در مورد آن‌ها تحقیق کرده‌اید.

نحوه متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال

تنوع بخشی عملی است که در آن پرتفوی شما با دارایی‌های مختلف کامل می‌شود تا ریسک شما کاهش یابد. کاهش ریسک همچنین میزان ضرری که می‌توانید متحمل شوید را کاهش می‌دهد و در عین حال پتانسیل سود را افزایش می‌دهد.

بیایید بگوییم که من یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال می‌سازم که فقط شامل اتریوم می‌شود. چرا که معتقدم که عملکردش از هر آلتکوین دیگر و همچنین بیت کوین بهتر خواهد بود. با این حال، همه چیز طبق برنامه پیش نمی‌رود و با ریزش اتریوم به تنهایی این فرآیند با شکست مواجه می‌شود.

پرتفوی ذکر شده در بالا نمونه‌ای از سرمایه‌گذاری است که بسیاری از افراد آن را انجام می‌دهند. از آنجایی که من تنوعی ایجاد نکردم و خود را در معرض دارایی‌های بیشتری قرار ندادم، بخش خوبی از پول فرضی خود را از دست دادم. من اساساً روی اتریوم قمار می‌کردم و هیچ روش مدیریت ریسکی را انجام نمی‌دادم.

حالا بیایید همان سناریو را تکرار کنیم، اما با یک تفاوت: من سبد سرمایه‌گذاری‌ام را متنوع می‌کنم. فرض کنید من ۱۰۰۰ دلار در پورتفوی ارز دیجیتال زیر سرمایه‌گذاری کرده‌ام. نمونه پورتفوی مناسب ارز‌های دیجیتال من به شرح زیر است:

• 25 درصد در بیت کوین
• 25 درصد در اتریوم
• 25 درصد در Chainlink
• 25 درصد در سولانا

نحوه ایجاد پورتوفی ارز دیجیتال من را ملاحظه کنید تا به سناریو بعدی برویم.

اتریوم با کاهش 30 درصدی روبرو می‌شود در حالی که سه دارایی دیگر افزایش می‌یابند. 75 درصد از پرتفوی من به سود منتهی می‌شود در حالی که تنها یک چهارم آن 33 درصد کاهش می‌یابد. سرمایه‌گذاری 2500 دلاری در اتریوم به این معنی است که من فقط 825 دلار - یا 8.25٪ از کل سرمایه خود را از دست دادم.

شما می‌توانید سبد ارز‌های دیجیتال خود را با موارد زیر متنوع کنید:

• افزایش تعداد دارایی‌های نگهداری شده
• سرمایه‌گذاری در پروژه‌های رقیب
• سبد سرمایه خود را بر اساس ریسک متعادل کنید

توجه داشته باشید که آخرین مرحله از تعادل تخصیص‌ها شامل قرار دادن سرمایه بیشتر در دارایی‌های کم خطر و سرمایه کمتر در دارایی‌های پر خطر است. به عنوان مثال، یک پورتفولیو باید تخصیص بیت کوین بالاتر و تخصیص آلت‌کوین کمتری داشته باشد.

قبلاً به اهمیت تنوع و تخصیص پورتفولیو اشاره کردم. من به شما گفتم که باید سرمایه خود را در معرض اشکال مختلف ارز‌های دیجیتال قرار دهید. اما چه نوع ارز‌های رمزپایه‌ای وجود دارند و کدام موارد استفاده را هدف قرار می‌دهند؟

توکن‌های کاربردی

توکن‌های سودمند همه ارز‌های رمزنگاری شده‌ای هستند که دارای یک ابزار کاربردی در یک پروژه خاص یا اکوسیستم قرارداد هوشمند هستند. BNB بهترین نمونه از توکن‌های کاربردی است. BNB یک توکن کاربردی در صرافی بایننس است که می‌توانید از آن برای صرفه‌جویی در هزینه‌ها، شرکت در قرعه‌کشی‌ها و صرفه‌جویی در سایر خدمات استفاده کنید. به عنوان مثال، می‌توانید جفت‌های معاملاتی مبتنی بر BNB (BTC/BNB) را معامله کنید و 25٪ در هزینه‌ها صرفه‌جویی کنید.

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها ارز‌های رمزپایه‌ای هستند که به یک دلار یا ارز‌های فیات دیگر مانند یورو و یوان متصل می‌شوند. آن‌ها ارزش خود را حفظ می‌کنند تا ثبات را برای سرمایه‌گذار فراهم کنند.

استیبل کوین‌ها ارزش خود را حفظ می‌کنند و این برای بازار‌های نزولی عالی است. هر زمان که بازار عملکرد خوبی نداشت، بخشی از سبد خود را به استیبل کوین تبدیل کنید. این کار تضمین می‌کند که شما سرمایه کافی در زمانی که روند بازار صعودی می‌شود دارید.

توکن‌های پرداختی

توکن‌های پرداختی، توکن‌هایی هستند که برای انتقال ارزش بین کاربران در شبکه بلاک چین استفاده می‌شوند. بیت کوین، لایت کوین، بیت کوین کش، ریپل و نانو. بیشتر توکن‌های پرداخت آلت‌کوین با تغییر شبکه بلاک چین یا هدف قرار دادن جایگاه‌های خاص، سعی در بهبود بیت‌کوین دارند.

توکن‌های حاکمیتی

توکن‌های حاکمیتی عموماً در پروژه‌های DeFi یافت می‌شوند و به سرمایه‌گذاران حقوق حاکمیتی - در درجه اول رأی دادن - می‌دهند. دارندگان توکن‌های حاکمیتی در برخی موارد می‌توانند از جریان درآمد پروتکل پاداش دریافت کنند. توکن‌های حاکمیتی ارزش خود را از میزان پذیرش و موفقیت پروتکلی که بر اساس آن ساخته شده‌اند به دست می‌آورند.

توکن‌های حاکمیتی محبوب عبارتند از UNI و SUSHI.

توکن‌های امنیتی

توکن‌های امنیتی، ارز‌های رمزپایه‌ای هستند که مانند سهام، سهمی در یک پروژه را نشان می‌دهند. این بدان معناست که شما در یک پروژه رمزنگاری دارای حق رأی یا حقوق صاحبان سهام هستید.

چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری متوازن ارز دیجیتال ایجاد کنیم

مردم با هم فرق دارند. یک پورتفولیوی متعادل می‌تواند برای من یک معنی داشته باشد و برای شخص دیگری معنایی کاملاً متفاوت داشته باشد. با این حال، هنوز برخی از قوانین اساسی و مراحلی وجود دارد که باید هنگام ایجاد یک سبد رمزنگاری متعادل دنبال کنید:

میزان ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید و وزن دارایی‌های پرتفوی ارز دیجیتال خود را متناسب با آن تنظیم کنید. سرمایه‌گذاران ریسک پذیر باید اکثریت سرمایه خود را با دارایی‌های پرریسک مانند آلت کوین‌های با ارزش بازار متوسط و پایین تراز کنند. سرمایه‌گذاران ریسک گریز باید سبد خود را با تنظیم اکثریت تخصیص‌ها به دارایی‌های کم نوسان مانند بیت کوین متعادل کنند.

بخشی از پرتفوی خود را در استیبل کوین نگه دارید تا بتوانید در یک بازار نزولی ورود کنید یا ارزش سرمایه خود را حفظ کنید.

هر چند وقت یکبار سبد خود را مجدداً متعادل کنید. شما نمی‌خواهید یک دارایی به تنهایی نشان‌دهنده بخش بزرگی از ارزش دلاری پرتفوی شما باشد.

هنگام تزریق سرمایه‌ی بیشتر به پرتفوی خود، به دقت در نظر بگیرید که پول خود را کجا قرار دهید. خرید دارایی‌هایی که عملکرد بهتری نسبت به بازار داشته‌اند ممکن است گزینه هوشمندانه‌تری به نظر برسد، اما در صورتی که ارزش دارایی دوباره کاهش یابد، شما را در معرض خطر قرار می‌دهد.

از تصمیم‌گیری بر اساس نظرات دیگران خودداری کنید و صرفاً بر اساس نتایجی که خودتان به دست می‌آورید سرمایه‌گذاری کنید. ضرب المثل رمزارز DYOR (خودت تحقیق کن) در این بازار بیش از حد اشباع شده ارزشمندتر از همیشه است.

در لحظه‌ای که چک دستمزدتان می‌رسد، سرمایه را کم کم به سبد سرمایه گذاری خود تزریق کنید. به منظور جلوگیری از خرید بالا و از دست دادن پول، میانگین هزینه دلار را نسبت به یک دارایی در نظر بگیرید.

شکی نیست که می‌توانید یک سبد رمزنگاری متعادل بسازید. اما آیا می‌توانید آن را متعادل نگه دارید؟ ارزش ارز‌های دیجیتال با گذشت زمان در نوسان است، به این معنی که حتی بهترین پرتفوی دارای تعادل نیز در یک نقطه ممکن است نامتعادل شود.